關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件

關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件，《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》在以下（）方面做出了規(guī)定。Ⅰ.凈資產(chǎn)指標(biāo)Ⅱ.利潤指標(biāo)Ⅲ.系統(tǒng)配置Ⅳ.部門設(shè)置

A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:

【正確答案：D】

托管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件?

1、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第八條申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行（以下簡稱申請(qǐng)人）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣，資本充足率等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；

（二）設(shè)有專門的基金托管部門，部門設(shè)置能夠保證托管業(yè)務(wù)運(yùn)營的完整與獨(dú)立；

（三）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確?；鹭?cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件；

（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；

（六）基金托管部門有滿足營業(yè)需要的固定場(chǎng)所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)；

（七）基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；

（八）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（九）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（十）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

2、《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第五條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開展基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；

（二）設(shè)有專門的基金托管部門，部門設(shè)置能夠保證托管業(yè)務(wù)運(yùn)營的完整與獨(dú)立，部門有滿足營業(yè)需要的固定場(chǎng)所，并配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)和托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)；

（三）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，基金托管部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確?；鹭?cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件，不從事與托管業(yè)務(wù)潛在重大利益沖突的其他業(yè)務(wù)，具備安全高效的清算、交割系統(tǒng)，能夠?yàn)榛疝k理證券與資金的集中清算、交割；

（五）具備完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（六）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（七）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。以上就是關(guān)于私募基金托管給誰的解答，一般情況下，私募基金可以把資金托管給符合上述要求的商業(yè)銀行及證券公司。作為投資者的我們，在選擇投資私募基金時(shí)最好選擇有牌照，已經(jīng)登記注冊(cè)的私募基金，否則都是非法集資。私募有風(fēng)險(xiǎn)，入行需謹(jǐn)慎。

私募基金是否必須托管呢？

私人股權(quán)投資，是一個(gè)很寬泛的概念，用來指稱對(duì)任何一種不能在股票市場(chǎng)自由交易的股權(quán)資產(chǎn)的投資。被動(dòng)的機(jī)構(gòu)投資者可能會(huì)投資私人股權(quán)投資基金，然后交由私人股權(quán)投資公司管理并投向目標(biāo)公司。私人股權(quán)投資可以分為以下種類：杠桿收購、風(fēng)險(xiǎn)投資、成長資本、天使投資和夾層融資以及其他形式。私人股權(quán)投資基金一般會(huì)控制所投資公司的管理，而且經(jīng)常會(huì)引進(jìn)新的管理團(tuán)隊(duì)以使公司價(jià)值提升。基金托管：基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，隨著公募基金資管業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，基金托管市場(chǎng)也逐漸火熱。依據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的公布的《非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金托管資格審核流程》，其審核重點(diǎn)為申請(qǐng)人的結(jié)算模式、人員配備、部門設(shè)置、軟硬件配置、托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)等。

具體業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部負(fù)責(zé)，審核通過后由證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部出具《關(guān)于開展私募基金綜合托管業(yè)務(wù)試點(diǎn)的無異議函》。但根據(jù)【2014】1172號(hào)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)部部函《關(guān)于做好私募證券投資基金綜合托管業(yè)務(wù)資格及客戶資金支付消費(fèi)服務(wù)監(jiān)管工作的函》，證監(jiān)會(huì)以行政委托方式將私募基金綜合托管業(yè)務(wù)資格的行政許可審批事項(xiàng)委托給中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司行使。私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。