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2024金融學考研:金融學問答題復(fù)習(20)

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對金融機構(gòu)進行監(jiān)管的手段和方式有哪些?

各國的金融監(jiān)管主要依據(jù)法律、法規(guī)來進行,在具體監(jiān)管過程中,主要運用金融稽核手段,采用四結(jié)合并用的各層次監(jiān)管方法。

(1)依法實施金融監(jiān)管。金融機構(gòu)須接受國家金融管理當局的監(jiān)管,金融監(jiān)管須依法進行,這是金融監(jiān)管的基本點。要保證監(jiān)管的權(quán)威性、嚴肅性、強制性和一貫性,才能保證它的有效性。而要做到這一點,金融法規(guī)的完善和依法監(jiān)管是絕對不可少的。

(2)運用金融稽核手段實施金融監(jiān)管。金融稽核,是中央銀行或監(jiān)管當局根據(jù)國家規(guī)定的稽核職責,對金融業(yè)務(wù)活動進行的監(jiān)督和檢查。金融稽核、檢查監(jiān)督的主要內(nèi)容包括:業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法性、資本金的充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、負債的清償能力、盈利情況、經(jīng)營管理狀況等。

(3)四結(jié)合的監(jiān)管方法,現(xiàn)場稽核與非現(xiàn)場稽核相結(jié)合、定期檢查與隨機抽查相結(jié)合、各方面監(jiān)管與重點監(jiān)管相結(jié)合、外部監(jiān)管與內(nèi)部自律相結(jié)合。

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